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2017年天下十大不法集资犯法案件

不法集资犯法，，，，，，，并不是一个我国《刑法》正式划定的详细罪名，，，，，，，而是集资类金融犯法的统称，，，，，，，它包括不法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、私自刊行股票、债券罪等 。。 。 。。。。。

盘货2017年案发、审理、审讯的十大不法集资犯法（不法吸收公众存款和集资诈骗）案件，，，，，，，对重点案件的行为方法、案件性子、讯断处分等举行梳理和点评 。。 。 。。。。。

2017年6月，，，，，，，刷爆朋侪圈的不法集资案-上海中晋系列案开庭审理

性子：虚拟理财名义，，，，，，，集资诈骗

方法：使用虚伪营业、关联生意、虚增业绩等手段骗取投资人信任，，，，，，，召募资金

案情：2016年头，，，，，，，一场起于中晋系玉人高管在网上炫富的照片，，，，，，，最终牵涉出重大的中晋不法集资系列案 。。 。 。。。。。

2017年6月22日新闻，，，，，，，惊动天下的“中晋系不法集资案”在上海第二中级人民法院果真审理，，，，，，，法院将择期宣判 。。 。 。。。。。

公诉机关指控：被告单位国太集团以不法占有为目的“中晋系”公司租赁高等商务楼，，，，，，，雇佣大宗营业员，，，，，，，通过网上宣传、线下推广等方法，，，，，，，使用虚伪营业、关联生意、虚增业绩等手段骗取投资人信任，，，，，，，并以“中晋合资人妄想”的名义变相允许高额年化收益，，，，，，，向不特定公众放纵不法吸收资金，，，，，，，使用诈骗要领向社会不特定公众召募资金达人民币400余亿元，，，，，，，部分集资款被国太集团及其下属公司消耗、铺张，，，，，，，致使案发时未兑付本金达48亿余元 。。 。 。。。。。

公安部分视察宣布了中晋资金的详细用途：1、支付利息、营业员佣金；；；；；；；；2、公司员工的人为、奖金；；；；；；；；3、房租物业用度；；；；；；；；4、为虚增营业收入，，，，，，，特殊支付商业津贴及奖励；；；；；；；；5、支付广告用度；；；；；；；；6、徐某小我私家铺张近5亿元，，，，，，，包括购置豪车1.48亿余元、豪宅3亿余元、游艇1390万、包机豪华旅游2300万余元；；；；；；；；7、购置香港上市公司股权2.5亿余元 。。 。 。。。。。

点评：

集资诈骗罪案件中，，，，，，，侦查机关有一项主要的事情，，，，，，，就是举证证实被告人有不法占有集资款的目的 。。 。 。。。。。而资金用途就是较量有力的证据，，，，，，，好比显着没有任何还款能力，，，，，，，依然许诺高息还款引诱投资、吸引资金后卷款潜逃，，，，，，，或者集资后铺张，，，，，，，或用于违法犯法领域，，，，，，，如赌博、贩毒、购置枪支等等，，，，，，，都会被认定被告人具有不法占有他人工业的目的，，，，，，，从而组成集资诈骗罪 。。 。 。。。。。这也是为何集资诈骗罪的处分要远远严重于非吸的缘故原由 。。 。 。。。。。

2017年8月，，，，，，，广西着名企业-睡宝床垫不法集资案一审宣判

性子：民间借贷名义，，，，，，，不法吸收公众存款

方法：向社会公众以乞贷的方法吸收资金，，，，，，，用于投资地产、商铺、生长生产及支付借贷款利息

案情：睡宝是广西20多年的着名企业 。。 。 。。。。。2009年至2014年8月时代，，，，，，，覃仕平作为睡宝公司法定代表人、现实控制人，，，，，，，在明知睡宝公司不具有银监局等相关机构批准从事金融营业允许的情形下，，，，，，，仍允许2%-4%不等的月利，，，，，，，通过差别渠道，，，，，，，以公司或其小我私家的名义，，，，，，，大宗向社会公众以乞贷的方法吸收资金，，，，，，，并将所吸收的资金用于投资地产、商铺、生长生产及支付借贷款利息等 。。 。 。。。。。

2012年7月，，，，，，，睡宝公司建设融资部，，，，，，，委任被告人谭泉旺为融资部总认真人代表睡宝公司对外开展不法吸收公众存款的运动，，，，，，，共向270人不法吸收存款35766万元，，，，，，，后睡宝公司对上述大部分职员以还本付息的方法返还共计17277.33997万元，，，，，，，尚有18488.66003万元未送还 。。 。 。。。。。

处分：

2017年8月11日法院作出讯断：广西睡宝床垫集团有限公司犯不法吸收公众存款罪，，，，，，，判处分金人民币50万元；；；；；；；；被告人覃仕平犯不法吸收公众存款罪，，，，，，，判处有期徒刑8年，，，，，，，并处分金人民币40万元；；；；；；；；被告人谭泉旺犯不法吸收公众存款罪，，，，，，，判处有期徒刑4年，，，，，，，并处分金人民币10万元 。。 。 。。。。。

点评：

在不法集资类案件中，，，，，，，若是认定相关单位、职员组成不法吸收公众存款罪的相关证据已确实、充分的情形下，，，，，，，为了让被告人获得相对较轻处分，，，，，，，实务中可以接纳促使公诉方以单位犯法追究相关责任职员责任的辩护战略 。。 。 。。。。。由于凭证相关司法诠释划定，，，，，，，小我私家犯法与单位犯法之下的直接认真的主管职员和其他直接责任职员在较高等的量刑幅度相差不大，，，，，，，但涉案金额却有所差别，，，，，，，好比不法吸收公众存款罪“数额重大”小我私家的犯法数额起点是100万，，，，，，，单位则是500万 。。 。 。。。。。

2017年11月，，，，，，，网贷行业影响力案件-惠州e速贷案一审开庭审理

性子：网络借贷，，，，，，，不法吸收公众存款

方法：自融、设立资金池、发虚伪标的等形式不法吸收公众存款

案情：2017年11月9日，，，，，，，e速贷案一审开庭，，，，，，，据公诉机关指控，，，，，，，e速贷通过自融、设立资金池、发虚伪标的等形式不法吸收公众存款 。。 。 。。。。。犯法嫌疑人郑某郴从2014年1月至2016年5月时代，，，，，，，使用该公司股东和董事身份，，，，，，，通过“e速贷”平台以发虚伪标的不法形式，，，，，，，向投资人召募资金达2600多万元，，，，，，，不法赚钱数400多万元 。。 。 。。。。。

2016年5月，，，，，，，凭证媒体披露的此案起诉书显示，，，，，，，e速贷案尚未收回的资金合计人民币9.16亿元，，，，，，，乞贷人尚未送还的资金合计人民币9.52亿元 。。 。 。。。。。

2016年5月31日惠州警方转达了前述案件希望 。。 。 。。。。。该公司除了不法吸存和放贷，，，，，，，基本没有正当营利收入的营业，，，，，，，处于恒久亏损状态，，，，，，，公司主要依赖一直吸收新加入投资者本金的方法来维持公司运作 。。 。 。。。。。

点评：

大都P2P平台“暴雷”，，，，，，，多是由于平台因虚伪标的、庞氏圈套等问题导致资金链断裂，，，，，，，大宗投资人报警而导致案发 。。 。 。。。。。

惠州e速贷案则差别，，，，，，，该案是经侦自动介入视察立案 。。 。 。。。。。该案的案值相对年度其他案件并不惊人，，，，，，，可是此案从立案侦查到审讯历时一年多，，，，，，，e速贷作为一家运营多年的P2P平台，，，，，，，大宗投资人在此平台获得较平稳的收益，，，，，，，及案发时，，，，，，，其并未泛起严重的兑付危�；；；；；；；�，，，，，，，也并未给出显着高于其遭受能力的还本付息允许，，，，，，，从感性上，，，，，，，其问题并未没有震惊天下的e租宝和中晋理财案严重，，，，，，，可是其保存的自融和虚伪标的等谋划问题却依然被公诉机关指控为不法吸收公众存款罪 。。 。 。。。。。

　2017年11月，，，，，，，震惊天下的大案-e租宝案二审维持原判

性子：融资租赁理财名义，，，，，，，集资诈骗

方法：以高额利息为诱饵，，，，，，，虚构融资租赁项目，，，，，，，一毗邻纳借新还旧、自我担保等方法大宗不法集资

案情：e租宝案是指“钰诚系”下属的网络平台以“网络金融”的旗帜上线运营，，，，，，，“钰诚系”相关被告人以高额利息为诱饵，，，，，，，虚构融资租赁项目，，，，，，，一毗邻纳借新还旧、自我担保等方法大宗不法集资，，，，，，，累计生意爆发额达700多亿元 。。 。 。。。。。司法机关查明，，，，，，，“e租宝”现实吸收资金500余亿元，，，，，，，涉及投资人约90万名，，，，，，，受害投资人遍布天下31个省市区 。。 。 。。。。。

在正常情形下，，，，，，，融资租赁公司赚取项目利差，，，，，，，而平台赚取中介费；；；；；；；；然而，，，，，，，“e租宝”从一最先就是一场“空手套白狼”的圈套，，，，，，，其所谓的融资租赁项目基础名不符实 。。 。 。。。。。

据警方视察，，，，，，，“钰诚系”除了将一部分吸收的资金用于还本付息外，，，，，，，相当一部分被用于小我私家铺张、维持公司的巨额运行本钱、投资不良债权以及广告炒作 。。 。 。。。。。“钰诚系”的一大开支还包括高昂的员工薪金 。。 。 。。。。。据张敏交接，，，，，，，整个集团拿着百万级年薪的高管多达80人左右，，，，，，，仅2015年11月，，，，，，，钰诚集团需发给员工的人为就有8亿元 。。 。 。。。。。

处分：

2017年9月12日，，，，，，，北京市第一中级人民法院依法果真宣判：对钰诚国际控股集团有限公司以集资诈骗罪、走私珍贵金属罪判处分金人民币18.03亿元；；；；；；；；对安徽钰诚控股集团以集资诈骗罪判处分金人民币1亿元；；；；；；；；对叮嘱以集资诈骗罪、走私珍贵金属罪、不法持有枪支罪、偷越国境罪判处无期徒刑，，，，，，，剥夺政治权力终身，，，，，，，并处没收小我私家工业人民币50万元，，，，，，，罚金人民币1亿元；；；；；；；；对丁甸以集资诈骗罪判处无期徒刑，，，，，，，剥夺政治权力终身，，，，，，，并处分金人民币7000万元 。。 。 。。。。。

点评：

本案是重大、重大、具有天下影响力的刑事概略案 。。 。 。。。。。办案部分从侦查到起诉再到审讯已历时两年多的时间，，，，，，，在视察取证、指控有罪、罪重方面下足了功夫 。。 。 。。。。。为此，，，，，，，为了还击倒运、坚持控辩平衡，，，，，，，也为了有用维护被告人（当事人）的正当权益，，，，，，，辩护状师需高度尽责、专业才华有所作为，，，，，，，从犯法组成、证据链、是否单位犯法等角度开拓辩护空间 。。 。 。。。。。

2017年12月，，，，，，，广西不法集资第一案-正菱集团不法吸收公众存款案二审维持原判

性子：民间借贷名义，，，，，，，不法吸收公众存款

方法：以生产谋划需要资金周转等为名，，，，，，，使用允许支付高息为诱饵，，，，，，，以口口相传等方法集资

案情：此案为广西省至今涉案金额、涉案人数最大的不法集资案件 。。 。 。。。。。

柳州正菱集团曾是广西“百强企业”之一，，，，，，，营业涉及汽车及零部件、建材、物流、房地产等多个领域 。。 。 。。。。。正菱集团认真人廖荣纳2009年登上胡润百富榜，，，，，，，为柳州唯一入围百富榜的民营企业家，，，，，，，被称为“柳州首富” 。。 。 。。。。。

2014年5月27日柳州警方宣布通告称，，，，，，，发明柳州正菱集团有限公司涉嫌不法吸收公众存款，，，，，，，警方已介入视察，，，，，，，并通过媒体宣布通知，，，，，，，要求与其有集资关系者速到警方挂号 。。 。 。。。。。据相识，，，，，，，柳州正菱集团涉嫌不法吸收公众存款，，，，，，，涉及约2000人，，，，，，，廖荣纳、叶祉群、廖昌首等人，，，，，，，使用正菱集团子公司正菱担保公司、未向民政部分挂号注册的“广西廖氏宗亲联谊会相助基金会”、广西客家商会及廖荣纳任职的柳州客家商会等平台，，，，，，，通过与出借方签署贷款协议、“相助合作协议”等方法，，，，，，，以每月支付1%至10%不等的利息允许，，，，，，，向社会不特定职员、单位不法吸储或变相吸储资金 。。 。 。。。。。

处分：

2017年11月22日，，，，，，，柳州市柳南区人民法院对被告单位正菱集团及被告人廖某纳、叶某群等8人不法吸收公众存款案一审（二审维持原判）以不法吸收公众存款罪判处正菱集团罚金200万元；；；；；；；；以不法吸收公众存款罪划分判处廖某纳等8名被告人八年至一年六个月不等有期徒刑，，，，，，，并划分处以罚金；；；；；；；；责令正菱集团、苏某华划分退赔相关集资加入人经济损失；；；；；；；；对苏某华等5名被告人的违法所得划分予以没收 。。 。 。。。。。

点评：

在此类通过老乡会、相助会等形式不法吸收公众存款的案件中，，，，，，，应该注重要扫除与乞贷人有特定关系的乞贷人，，，，，，，不可将加入集资的亲友、老乡也应视作“社会不特定工具”的一部分和成员 。。 。 。。。。。

2017年12月，，，，，，，广州昔日最大P2P-盛融在线涉嫌不法吸备案一审讯断

性子：网络借贷，，，，，，，不法吸收公众存款

行为方法：使用P2P平台“盛融在线”果真宣传，，，，，，，虚构融资方，，，，，，，自融资金、吸收公众存款投资高危害行业投入房地产、借贷等领域

案情：2012年5月至2015年2月，，，，，，，盛融在线控制人刘志军、李某君在未取得国家银监会批准的情形下，，，，，，，使用其谋划管理的志科公司架设的“盛融在线”网贷平台，，，，，，，通过网络宣传、注册会员、充值投资标的项目等方法，，，，，，，接纳高息（约年利息20%）回报的手段不法吸收社会民众等大宗不特定工具的款子，，，，，，，并投入了房地产、借贷等高危害行业，，，，，，，自2015年起致使大宗民众投入的款子未能返还 。。 。 。。。。。经审计，，，，，，，志科公司通过“盛融在线”网贷平台吸收的款子达23亿余元 。。 。 。。。。。

处分：

2017年12月14日该案果真宣判 。。 。 。。。。。法院经审理以为，，，，，，，被告人行为已组成不法吸收公众存款罪，，，，，，，但二人犯法后有自首情节，，，，，，，可从轻或减轻处分 。。 。 。。。。。法院讯断Ｆ婊告人刘志军犯不法吸收公众存款罪，，，，，，，判处有期徒刑九年三个月，，，，，，，并处分金五十万元；；；；；；；；被告人李慧君犯不法吸收公众存款罪，，，，，，，判处有期徒刑三年，，，，，，，并处分金十万元；；；；；；；；追缴被告人违法所得、财物，，，，，，，追缴缺乏部分责令上述两被告人退赔，，，，，，，并按各投资人未收回金额比例发回各投资人 。。 。 。。。。。

点评：

P2P平台应该严酷遵照营业实质-信息中介，，，，，，，项目逐一对应，，，，，，，不可建设资金池，，，，，，，不可动用投资者的资金，，，，，，，不可凌驾信息中介的角色定位，，，，，，，不可酿成乞贷人向P2P平台乞贷，，，，，，，更不可酿成自融自投，，，，，，，这是羁系层重复强调的红线 。。 。 。。。。。

2017年12月，，，，，，，安徽特大不法集资案-天合同盟不法吸备案提起公诉

性子：以股权众筹理财名义，，，，，，，不法吸收公众存款

行为方法：以投资纳斯达克股票为由，，，，，，，通过口口相传的方法，，，，，，，如天天召开两次宣讲会，，，，，，，对外虚伪宣传并允许高额回报，，，，，，，诱使社会不特定工具投资

案情：自2015年最先，，，，，，，安徽天合同盟科技有限公司对外以政府招商引资为名义，，，，，，，虚伪宣传其是从事股权重筹的金融公司，，，，，，，通过吸收群众资金，，，，，，，让资金循环运转，，，，，，，造成大宗的现金流，，，，，，，来拉升天合同盟公司在美国纳斯达克上市股票的股值，，，，，，，再把股票升值挣来的钱回报给投资人，，，，，，，该公司通过口口相传的方法对外虚伪宣传并允许高额回报，，，，，，，诱使社会不特定工具投资，，，，，，，其行为涉嫌违法犯法 。。 。 。。。。。起源查明公司现实投资加入人约2万人，，，，，，，累计不法吸收资金19.9亿元 。。 。 。。。。。

凭证该公司宣传，，，，，，，投资人的赚钱将是投资的2~2.5倍 。。 。 。。。。。但现实上天合公司并无支付高额利息的能力，，，，，，，只能用新投资者的钱支付老投资者的利息，，，，，，，最终资金链断裂后崩盘 。。 。 。。。。。

2017年12月，，，，，，，湖南红太阳周红阳等不法集资案一审宣判

性子：民间借贷和股权生意名义，，，，，，，集资诈骗和不法吸收公众存款

行为方法：在严重亏损、巨额欠债情形下，，，，，，，向社会果真宣传公司是拟上市公司，，，，，，，对外虚伪允许，，，，，，，不法集资

案情：被告人周红阳、张春金自红太阳公司建设至2014年5月时代，，，，，，，在公司严重亏损、巨额欠债的情形下，，，，，，，大规模向社会果真宣传公司是拟上市公司，，，，，，，资产雄厚，，，，，，，谋划状态优异，，，，，，，以月利率1·5%至7%不等的高利率果真向社会大宗不法集资，，，，，，，累计向1351人不法集资逾28亿元，，，，，，，现实集资诈骗逾5.3亿元 。。 。 。。。。。

被告人肖震担当红太阳公司市场部、销售部副总司理时代，，，，，，，累计集资金额15亿余元；；；；；；；；被告人李花平担当红太阳公司财务总监时代，，，，，，，累计集资金额14亿余元 。。 。 。。。。。公诉机关以集资诈骗、不法集资等罪名对相关被告人提起公诉 。。 。 。。。。。

处分：

12月26日，，，，，，，经湖南省娄底市人民审查院提起公诉，，，，，，，娄底中院依法一审讯处被告人周红阳犯集资诈骗罪，，，，，，，判处无期徒刑，，，，，，，剥夺政治权力终身，，，，，，，并处没收小我私家所有工业；；；；；；；；以被告人张春金犯集资诈骗罪，，，，，，，判处有期徒刑十一年，，，，，，，并处分金人民币40万元；；；；；；；；以被告人肖震犯不法吸收公众存款罪，，，，，，，判处有期徒刑三年六个月，，，，，，，并处分金人民币5万元；；；；；；；；以被告人李花平犯不法吸收公众存款罪，，，，，，，判处有期徒刑三年，，，，，，，并处分金人民币5万元 。。 。 。。。。。

　2017年12月，，，，，，，南京“蓝莓”特大集资诈骗案一审宣判

性子：以生态农业、养老名义，，，，，，，集资诈骗

行为方法：生态农业、康健养老等项目投资为名，，，，，，，用高额回报为诱饵，，，，，，，吸引老黎民投资

案情：2015年4月，，，，，，，陈超建设南京玄祥时韵商贸有限公司（以下简称“玄祥时韵公司”）后，，，，，，，组织、雇佣被告人王浩、张小龙等人向社会不特定公众以发放传单等形式举行宣传，，，，，，，以支付广告费名义变相支付高额利息，，，，，，，向社会公众举行不法集资 。。 。 。。。。。被告人以宣传蓝莓口服液、蚂蚁口服液等商品营销，，，，，，，以及生态农业、康健养老等项目投资为名，，，，，，，用高额回报为诱饵，，，，，，，吸引老黎民投资 。。 。 。。。。。

该公司的集资模式主要为以下两种：

第一种是集资限期为6或10个月，，，，，，，每份投资份额不限，，，，，，，限期届满后集资加入人以广告费名义共获得集资源金以及60%-80%的利息，，，，，，，分成6或10个月支付，，，，，，，相当于月息6%-8%；；；；；；；；

第二种是集资限期20个月，，，，，，，每份份额为20万元，，，，，，，前10个月集资加入人不领取本息，，，，，，，第十一个月至第二十个月以广告费名义共领取本金及利息共计103.7414万元，，，，，，，相当于月息20.93% 。。 。 。。。。。公司与集资加入人签署书面条约，，，，，，，部分条约首页载明营业员姓名 。。 。 。。。。。公司还向集资加入人发放具有电子数据内容的VIP卡片，，，，，，，纪录各集资加入人集资金额、按期返还金额等数据信息，，，，，，，并使用客户投资信息系统管理集资源息的偿付 。。 。 。。。。。

李媛、孙建学明知嘉爱睿公司并未开展现实生产谋划运动，，，，，，，无法送还本息，，，，，，，仍向社会公众举行虚伪宣传，，，，，，，并于2016年3月16日至2016年4月8日间，，，，，，，以高额利息为诱饵，，，，，，，以公司名义向社会不特定公众不法集资共计人民币2.28亿余元，，，，，，，将收到的集资款用于兑付前期集资款本息、小我私家消耗、送还债务等，，，，，，，已造成2093名集资加入人共计人民币2.20亿余元无法送还 。。 。 。。。。。

被告人王浩、张小龙、禹孟宁等64人自2015年4月起先后划分任玄祥时韵公司、嘉爱睿公司主管、营业部司理、营销司理、营业员等，，，，，，，时代，，，，，，，单独或组织他人划分向集资加入人吸收存款15.26亿元至38.98万元不等，，，，，，，共计造成11059名集资加入人损失10.15亿元 。。 。 。。。。。

处分：

两名主犯李某、孙某某因犯集资诈骗罪，，，，，，，被南京市中级法院一审讯处无期徒刑，，，，，，，王某等64人因犯不法吸收公众存款罪，，，，，，，被南京中院、南京玄武区法院平划分判处9年至6个月不等的有期徒刑 。。 。 。。。。。

2017年12月，，，，，，，北京“华融普银案”不法吸收公众存款55亿一审宣判

性子：以虚拟理财名义，，，，，，，不法吸收公众存款

行为方法：以理工业品、投资项目为名，，，，，，，向不特定群众吸收资金案情：

案情：2012年2月，，，，，，，被告人蒋权生、董占海配合建设华融银安公司 。。 。 。。。。。9月，，，，，，，两人又伙同被告人魏薇配合建设华融普银公司 。。 。 。。。。。两公司自建设后，，，，，，，在向阳区中青大厦、京广中心等地，，，，，，，通过组建销售团队，，，，，，，自行宣传或第三方推介的方法，，，，，，，借刊行理工业品，，，，，，，投资“河祥地产”“京西北物流仓储”“岚临高速”“芽菜基金”等项目之名，，，，，，，以年回报率8%—15%、返本付息为诱饵，，，，，，，向社会不特定工具吸收资金 。。 。 。。。。。

2013年7月、9月，，，，，，，被告人李明在先后收购华融普银公司、华融银安公司后，，，，，，，仍延续两公司先前的营业谋划模式，，，，，，，并新增“成都阜外医院”“亦庄项目”“宏毅四号”等理财项目，，，，，，，继续向社会不特定工具吸收资金 。。 。 。。。。。被告人卢志银、白岩、王盛、邱峻峰为华融银安公司、华融普银公司销售团队认真人，，，，，，，起劲向导团队加入两公司不法吸收资金运动 。。 。 。。。。。2014年5月，，，，，，，华融银安公司、华融普银公司因无法兑付到期钱款案发 。。 。 。。。。。经审计，，，，，，，2012年2月至2014年5月间，，，，，，，华融银安公司、华融普银公司共向3000余名投资人不法吸收55亿余元资金，，，，，，，造成投资人经济损失34亿余元 。。 。 。。。。。

处分：

2017年12月30日上午，，，，，，，北京市向阳区人民法院一审果真宣判“华融普银案” 。。 。 。。。。。被告人蒋权生等八名被告人因犯不法吸收公众存款罪被判处有期徒刑九年十个月至四年六个月不等的刑罚，，，，，，，同时划分并处50万元至20万元不等的罚金 。。 。 。。。。。


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